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外资银行贸易融资业务（二）
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2007-9-17 中国资金网
ZJ198 阅读:
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一、业务受理范围：
注册在上海、江苏省、浙江省、哈尔滨、长春、沈阳、大连、北京、天津、济南、青岛、福州、厦门、广州、珠海、深圳、兰州、银川、武汉、成都、重庆、昆明、广东省、湖南省、广西省等地的企业。外商投资企业。
二、申请企业的基本条件：
1、公司成立时间超过二年
2、公司至少连续两年盈利
3、必须有所得税税单（免税的除外）
4、财务报表必须是审计的，月度报表除外
5、贷款卡里的信息必须是“正常”贷款评级
6、必须能提供出于供应商/买家之间的合同，增值税发票和运输凭证
7、公司的所有大股东必须同意提供个人担保
8、审计事务所成立时间超过3年
9、抵押不低于总额度的31.25%
10、贷款年利率：5.22%×130%=6.786%
11、一次性贷款手续费：1%×总额度，预先缴纳贷款总额度0.5%的贷款手续费（保证金）
12、银行接收的抵押品：住宅，办公楼，商铺，现金，银行保函，备用信用证。
三、初步审核须提交的资料：
1、营业执照
2、批准证书（仅适用外商投资企业）
3、2003，2004，2005三年审计财务报表，加盖公章
4、最近月度财务报表
5、贷款卡号码和密码
6、公司章程
7、2005年所缴的所得税税单（如果享受免税政策，请提供相关证明文件）
8、前3个月所有开户银行的月度对账单
9、提供个人担保的自然人的“消费者信用报告”
四、进一步审核须提交的资料：
1、验资报告，加盖公章
2、与前五大供应商最近签订的采购合同，加盖公章
3、与前五大买家签署的合同或协议，加盖公章
4、主要管理层人员或股东的简历，加盖公章
5、截至最近，各贷款银行的额度、额度到期日及担保方式
6、提供个人担保的自然人的身份证复印件和前3个月银行对账单复印件，加盖公章
7、公司简介
8、根据个案具体追加所需资料
五、操作流程（存款质押）：
客户提供资料
银行审批，开户缴纳保证金
贷款合同签署
缴纳贷款手续费
存款质押
银行放款
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