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直存款业务
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2007-9-17 中国资金网
ZJ198 阅读:
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一、操作条件：
1、接款银行：
(1)、全国性国有、股份制商业银行的分行(最好是上海地区)；
(2)、支行可以操作，但必须是二级分行同意；
(3)、存款方与接款银行签订存款协议。
2、存款额度：3—10亿元人民币。
3、存款期限：一到三年。
4、存款利率：法定。
6、接款条件：
(1)、接款行企业必须具有相应的贴息能力(注：如接款企业没有或不够，接款行愿出代付贴息承诺书的，可在约定时间内支付)；
(2)、接款行须出具接款确认书；
(3)、由接款行的上级分行，对接款行出具的协议存款的保管单进行加签，承诺：一到三年到期，银行凭保管单无条件支取存款本息。
二、操作程序
1、接款方提供以下资料：(复印件须清晰并加盖公章)
(1)、接款企业的证件复印件：营业执照、组织机构代码证、国税(地税)税务登记证、贷款证等；
(2)、项目政府立项批文；
(3)、法人身份证；
(4)、接款银行<<接款确认书>>；
(5)、企业贴息能力证明(注：近三天内银行对帐单或接款行出具的代付贴息承诺书)；
(6)、接款方支付一次性贴息<<承诺书>>；
(7)、接款方支付综合服务费<<承诺书>>。
2、中间方收到接款方报送的接款资料，经审核无误后，向银主方报批。
3、银主方确认后，即发送<<直存款协议书>>(正式文本)，由接款方交接款行确认。
4、接款方法人代表带齐材料和有关原件及公章，由中间方代表陪同，与银主方代表见面。接款方、银主方双方相互确认存款资金证明、接款贴息能力。
5、银主方代表在接款方、中间方代表的陪同下，去接款方核行，并与接款行签订<<协议存款合同书>>。
(1)、接款方符合上述接款条件；
(2)、 协议明确规定：接款企业可使用此款；
(3)、银主不参与接款企业与接款银行确定的用款方式。
6、三方人员到接款行，在三天内同台办理存款、支付一次性贴息、综合服务等事项。
7、接款行向银主代表出具由分行加签的：协议存款的保管单。
8、接款方负责支付银主方、操作方、中间方代表的交通、住宿费用等差旅费用并预付。
备注：
1、上述操作程序，也可变通办理：接款企业和接款人在确认具备以上接款条件后，企业法人代表和支行行长或分管付行长可亲自携带银行接款确认书、银行承诺书等接款资料，直接到上海办理接款确认手续后，我方代表陪同接款方到银主方办理接款手续。
2、双方的操作，完全以正式的<<协议存款合同书>>为准。
3、该资金性质为企业资金。
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