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外资银行贸易融资业务(一)
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2007-9-17 中国资金网
ZJ198 阅读:
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A、 服务对象：
1、上海、北京、天津、山东、江苏、浙江、广东地区的“三资”企业，民营企业以及其它非国有控股的股份制企业。
2、 武汉、大连、沈阳、西安、重庆、成都、福州、厦门城市及其管辖的市、区、县“三资”企业。
3、以进口大宗商品为原材料，用于生产出口、内销产品的加工制造业。主要进口商品类别：
<1> 铜、铝、铅、锌、锡等有色金属。
<2> 天然橡胶、聚酯、聚乙烯等国内市场需求较大的化工原料。
B、 服务条件：
1、 企业财务状况良好，年销售额在人民币3000万元以上。
2、以企业现有土地、厂房和在建工程项目等提供资产质押。
C、 服务方式：
申请融资企业以资产质押方式，向外资银行申请远期信用证的开证额度。取得外资银行开证额度后支付10%—30%的开证保证金，通过外资银行对外开立见单60—90天付款的银行信用证，用于支付采购款。
D、 融资规模：
每项不少于100万美元，上限不超过500万美元。
E、 融资期限：
正常按年度授信。对资信良好的贸易融资项目，到期可循环使用授信额度。
F、 利息和其他它费用：
1、 利息按央行同期贷款基准利率上浮10%—30%。
2、 银行开证费0.15%，每单最低USD20.00；承兑费0.1%/每月，每单最低USD30.00。
G、 初审材料：
1、 填写企业情况汇报（银行格式化表格）。
2、 经过审计的近三年（至少最近一年）的会计报表、会计报表附注及审计报告。
3、 企业财务预测（银行格式化表格）。
4、 融资申请。拟贸易融资进口的原材料、产地、主要供应商及其资信情况、结算方式等。
5、 抵押品具体描述和预估市值。
6、 原材料价值趋势及其风险分析和防控措施。
H、 作业程序：委托→初审→补充、完善材料→复审→办理授信→开证。
I、 作业周期：约四十五个银行工作日。
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